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美國財務顧問在ESG方面未能對客戶發揮功能

【作者】    Joe McGrath
【資料來源】    International Adviser
【發佈日期】    2019年 8月22 日
【介紹者】    閻書孝資深研究員
【審訂者】    邱明志委員
【簡介】

美國大多數的財務顧問未能教育客戶有關ESG面的投資，儘管越來越多的X世代(38至56歲)及戰後嬰兒潮世代(55-73歲)表示對這個領域的興趣。

安聯人壽(Allianz Life)最新的ESG投資人意向研究(ESG Investor Sentiment Study)發現，會尋求財務專家的美國人裡，有30％曾與其顧問討論ESG投資，大多數(69%)表示是他們先主動提出這個議題。

有四分之三的受訪者說，他們正面看待ESG的投資，也有超過半數（51%）說，他們對此投資有興趣。

在2018年12月針對1000名受訪者執行的研究也發現，雖然千禧世代(24至37歲)更傾向根據ESG議題作投資決策，不過X世代與戰後嬰兒潮世代也會將他們的價值觀納入投資行動內。

優先性的問題

近三分之二(64%)的千禧世代表示，ESG因素對他們的投資決策很重要，而X世代也相去不遠(54%)，戰後嬰兒潮世代是42％。

不過，只有17％的千禧世代表示目前參與ESG投資，而X世代是7％、戰後嬰兒潮世代是3％。

儘管數字低，但近半的X世代與戰後嬰兒潮世代表示，他們有興趣於花一些錢作ESG投資，有興趣的比例分別是49％及47％。

所有世代都同意，社會議題是經營企業最重要的因素，包括職場多元性與消費者保護，其次是公司治理議題及環境主題。

教育客戶

該研究也顯示千禧世代對學習不同型態的ESG似乎更感到興趣。不過所有世代都表示，假如公司關心他們所支持的原則，他們還是不確定如何評估公司，71％的千禧世代、64％的X世代以及69％的戰後嬰兒潮世代都說，他們不知道如何評估公司對ESG的立場。

安聯投信(Allianz Investment Management)的執行長Todd Hedtke說：「千禧世代為了推動ESG投資獲得了大量關注。但是，當談到投資良好企業公民或與其有生意往來時，董事會就有興趣了，而且這樣的事只會增加。」

安聯人壽的消費者觀察部副總裁Kelly LaVigne說：「以上統計顯示，所有世代正關注於學習更多ESG的事，並想要將價值觀化為行動。只是他們覺得需要更多教育及指引關於如何做出最佳ESG投資決策。」

【網址連結】
https://international-adviser.com/us-financial-advisers-failing-clients-on-esg/

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